미국 시장에서 ETF에는 여러 가지 종류가 있습니다. 모두 영어로 되어 있고, 어떤 종목을 담고 있는지? 어떤 특징이 있는지? 알기 어렵습니다. 오늘은 ETF의 기본과 서학개미들이 많이 구매하는 상품 중 미국 ETF QQQ의 모든 것에 대해서 알아보는 시간을 가지겠습니다.
목차
1. ETF란?
2. 미국 ETF QQQ란?
3. ETF QQQ 섹터 및 종목
4. QQQ 운용비용 및 배당, 장점과 단점
1. ETF란?
ETF는 "Exchange Traded Fund"의 약자로 "상장 지수 펀드"라고 불리며 인덱스 펀드 즉, 코스피 200, S&P500, 나스닥, 다우지수 등의 지수의 흐름과 비슷하게 움직이는 펀드를 주식 시장에 상장하여 일반 주식처럼 매매할 수 상품을 의미합니다.
일반 펀드의 경우 자금운용사나 증권사에서 관리를 하기 때문에 높은 운용 보수비, 펀드 해지 시 수수료 부과 등 부가적으로 드는 비용이 많지만, ETF의 경우 일반 펀드 대비 수수료가 매우 저렴하기 때문에 인기가 많은 펀드 중 하나입니다.
*펀드의 기본도 모른다면 아래 링크로 가셔서 내용을 숙지하고 오세요.
[주식 기초] 펀드란? (Feat. 주식과 펀드의 차이점)
1. 펀드는 무엇인가요? 주식 투자를 하시게 되면 펀드, ETF라는 용어를 자주 듣게 됩니다. 펀드와 ETF가 도대체 무엇이길래 많은 사람들이 투자를 할까요? 이번 시간에는 펀드와 ETF의 종류와 차이
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2. 미국 ETF QQQ란
ETF에 알아보았으니, 이제 본론 주제인 미국 ETF QQQ에 대해서 알아보겠습니다. QQQ는 Invesco라는 업체에서 운용하기 때문에 Invesco QQQ라고 불리기도 하며, 나스닥 100 인덱스를 추종하는 ETF입니다. 풀어서 해석하면 나스닥에 상장된 회사들 중 금융 기업들은 모두 제외한 상태에서 시가총액 기준으로 순위를 매깁니다. 그 상태에서 1위부터 100위까지의 기업에 투자하는 것이 바로 ETF QQQ입니다.
ETF QQQ의 과거 실적부터 현재 실적까지 알아보겠습니다. 위 그림의 데이터는 2011년도부터 2021년 현재까지의 데이터인데 그래프에서 보시다시피 나스닥 100 지수와 동일하게 상승 곡선을 그리는 것을 확인할 수 있습니다. 쉽게 말해서 나스닥 100 지수가 상승하면 QQQ의 주가도 상승하고, 나스닥 100 지수가 하락하면 QQQ의 주가가 하락한다는 의미입니다.
3. ETF QQQ 섹터 및 종목
ETF는 우리나라 말로 아주 쉽게 이야기하면 "종합 선물 세트"라고 할 수 있습니다. 운용 자산이 약 140~150조가 되는 ETF QQQ의 종합 선물 세트 안에 무엇이(어떤 센터 또는 종목이) 있는지 확인해 보겠습니다.
섹터란 한국말로 "분야"를 뜻하며, ETF QQQ의 구성 섹터는 총 7개로 7개의 분야에 분산 투자하여 운용을 한다는 의미입니다. 어떤 섹터들에 얼마의 비중을 주고 운용하는지 알아보겠습니다.
1. Information Technology : 정보기술, 기술주라고 하며, 소프트웨어, 멀티미디어 등을 말합니다. 48.36%로 다른 섹터들 중 제일 큰 비중을 차지합니다.
2. Consumer Discretionary : 생필품을 제외한 소비 및 서비스이며, 예시로 맥도날드, 나이키, 스타벅스 등이 있습니다. 19.08% 비중을 차지합니다.
3. Communication Services : 통신 사업을 말하며, 5g 통신 분야로 생각하시면 됩니다. 비중은 18.73%입니다.
4. Health Care : 헬스케어 즉 의료 건강 섹터이며, 의료 서비스, 의약품 등이 있습니다. 비중은 6.52%입니다.
5. Consumer Staples : 생필품 관련 섹터이며, 콜라, 월마트, 코스트코 등이 있습니다. 비중은 4.7%입니다.
- 콜라는 미국에서 물 대신 많이 먹기 때문에 생필품으로 처리됩니다.
6. Industrials : 산업재 섹터이며 제조업, 항공, 우주 등으로 구성됩니다. 비중은 1.74%입니다.
7. Utilities : 유틸리티는 전기, 수도 등으로 구성되며, 0.87%의 비중을 가지고 있습니다.
이제 ETF QQQ의 섹터에 대해서 알아보았으니, 이제 실질적으로 어떤 회사에 얼마큼의 비중으로 투자 운용을 하고 있는지 알아보겠습니다. 위 표를 보기 전에 자주 사용하는 영어 단어 "Ticker", "Company", "% of Fund" 3가지 용어에 대해서 간단히 설명하겠습니다. "Ticker"는 줄임말, 약어를 뜻합니다. 예를 들어서 애플의 경우 정식 명칭을 Apple 이지만 ticker 즉 약어로 표현하면 APPL이라고 부릅니다. Ticker 용어는 자주 나오기 때문에 꼭 알아두셔야 합니다. "Company"는 회사 풀 네임을 뜻합니다. 위 표에서는 영어 풀네임을 모두 한글로 변환해서 표현하였으니 참고 바랍니다. "% of Fund"는 QQQ에서 운용하는 총 투자금액에서 특정 기업에 몇 %를 투자하여 운용하는가를 뜻합니다. 예를 들어서 애플에 5% of Fund면 총 투자 금액에서 5%만큼의 돈을 애플에 투자한다는 의미입니다.
ETF QQQ의 종목을 보시면 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 알파벳, 페이스북, 엔디비아, 페이팔, 인텔 이렇게 구성되어 있는 것을 볼 수 있습니다. 투자 기업 중 상위 10개의 기업만 정리한 것이니 참고 바랍니다. 표에서 특이한 점은 구글이 2개가 있다는 점입니다. 같은 구글 기업이 2개나 들어가 있을까요?
*알파뱃이 구글입니다.
구글이 여러 개인 이유? GOOG와 GOOGL?
- 구글은 주식 시장에 3개 종류로 상장되어 있습니다. 마치 삼성전자와 삼정전자우와 비슷하게 되어 있습니다.
1. Class A : GOOGL 이라고 하며 의결권이 있는 본래의 주식, 1주 당 의결권 1표
2. Class B : 비상장이며, 회사 창립자들이 가지고 있는 주식, 1주 당 의결권 10표
3. Class C : GOOG 이라고 하며 의결권이 없는 것이 특징임. 의결권 없음.
종목들이 모두 다 알만한 대기업들로 구성되어 있습니다. 특히 애플이 중심으로 투자되고 있기 때문에 애플 주가에 영향을 많이 받는 경향이 있습니다.
4. QQQ 운용 비용 및 배당, 장점과 단점
ETF QQQ 매수 시 별도의 운용 비용을 지불해야 하지만 배당 수익을 얻을 수 있습니다.
1. Invesco의 QQQ 운용 비용 : 0.2%
2. 배당 수익률 : 0.67%
3. 배당월 : 1년에 4번(3월, 6월, 9월, 12월)
운용 비용이 저렴한지? 배당 수익률이 높은 건지? 감이 잡히지 않으실 겁니다. SPY ETF의 경우 운용 비용이 0.09%이고, 배당 수익률은 1.68%입니다. ETF QQQ의 운용 비용은 조금 비싼 편에 속하며, 배당 수익률은 다른 ETF에 비해 낮은 편입니다. 그런데 왜 많은 사람들이 ETF QQQ를 추천할까요?
1. 소액으로도 나스닥 100대 기업에 투자할 수 있기 때문에
2. 지난 몇 년간 총수익률이 대형 펀드 중 2위를 기록했기 때문에
3. 강제장의 경우 높은 수익을 얻을 수 있다.
4. 유동성이 좋다. - 주식 매매가 편하다
한마디로 정리하면 수익을 많이 가져다 주기 때문에 많은 사람들이 추천하게 되었다고 생각하시면 됩니다.
하지만 세상에는 완벽한 것이 없듯이 ETF QQQ도 단점이 몇 가지 있습니다.
1. 약세장에는 한없이 약해지는 ETF입니다.
- 매일매일 매시간 매초 내 돈이 어떻게 되었나 확인하시는 분들은 비추천하고 싶습니다..
2. 운용 비용이 조금 비싸며, 배당 수익률은 낮은 편입니다.
3. 현재 주가가 너무 높다.
- 현재 주가가 너무 올랐습니다. 그래서 요즘 너무 고평가가 되어 있는 것이 아니냐?라는 의견이 나오고 있습니다.
주식이란 것이 어떻게 움직일지 아무도 예상할 수는 없습니다. 더 올라갈지 내려갈지는 개인의 판단에 맡기겠습니다.
오늘 미국 ETF QQQ에 대해서 총정리를 해보았습니다. 하단에 주린이들을 대상으로 주식, 재무제표 등의 지식을 정리한 게시글들을 링크하였으니 공부하실 분들은 참고 바랍니다. 특히 주린이 분들에게는 도움이 많이 될 거라고 생각합니다.
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